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信托業務系統整體解決方案

  信托公司是可以直接跨越資本市場、貨幣市場和實業投資領域的金融機構,在經營上有著其他金融機構無法比擬的靈活性。近些年來,信托業從不知如何有效地把握其優勢發揮的空間,到在許多領域正在發揮越來越重要的作用,成為一支不可缺少的金融力量,逐漸為許多投資者認知和接受。市場的規范,一方面給信托投資公司帶來了巨大的市場空間,但同時也帶來了“限制”:信托公司必須將傳統營銷手段與現代信息技術相結合,開發信息化平臺以支持前、中、后臺業務的快速、穩健發展,同時逐步實現“以產品為中心”向“以客戶為中心”的轉變,真正做到“受人之托、代人理財”,對高凈值客戶進行有針對性的營銷手段創新,從而在提高營銷效率、降低運營成本的同時,提升企業品牌形象。所以,信托業務系統的整體解決方案呼之欲出。

整體解決方案
1. 實現信托 “以產品為中心”向“以客戶為中心、產品為載體、業務為主線”的轉變
信托公司業務實現由原來的“以業務為中心”向“以客戶為中心、產品為載體、業務為主線”的轉變。建立以客戶為中心的賬戶體系,并整合交易體系、清算體系、資金體系等,建立以賬戶體系為中心的小核心大外延的系統體系。將賬戶體系與其它體系組合可以實現TA、銷售、客服、CRM、經紀人管理、資金管理等外延系統,為將來構筑信托公司的整體信息系統打好基礎。進而強化集中管理,從整體上控制金融風險,提高經營效益。
2. 實現支持多層受益權結構和多種收益分配、手續費計算,減輕手工勞動,提高工作效率、降低出錯概率
近年來信托產品創新發展,使得信托受益權結構發生了多樣化的變化,由單一受益權結構發展到分層受益權結構、傘型(TOT)受益權結構。除此之外,產品創新發展,引發受益權結構、手續費計算、收益分配計算越來越復雜、靈活多變。金證新版信托賬戶管理系統(TA)支持多層受益權結構和多種收益分配操作和手續費計算,為信托業務快速發展和創新提供強有力的信息化支撐。
3. 滿足信托業務靈活性的需要
由于國內信托行業政策上在不斷完善,業務在不斷變化,因此系統必須具有靈活擴展性。金證信托業務綜合系統在設計時考慮到了國內信托行業的形勢,因此將信托業務進行了模塊化處理,不同類別的信托采用不同的業務模塊,在有新信托業務時只需增加新業務模塊即可,而不影響已成熟的信托業務。在接口擴展上,系統也有接口管理模塊,因此新增與其它系統的接口,也能實現靈活配置,而不需要對系統大動作的二次開發。
4. 完善客戶關系管理,實現多元化營銷
通過建立客戶賬戶數據,了解客戶偏好,使營銷更具針對性和有效性。通過信息化手段,實現營銷渠道的“零距離”管理,構建非現場營銷渠道,突破渠道困局,便于全國布局。
建立客戶檔案,增進客戶關懷,改善客戶體驗,提高信托運作的透明度 。通過數據分析,了解客戶全貌,無論對于潛在客戶還是已成交客戶,都能制定有針對性的營銷策略,提高客戶經理的工作效率,以更好的管理更多的客戶。
方案特點
      1. 以客戶為中心、以產品為載體、以業務為主線
      2. 支持投資方、融資方雙向發起(傳統型信托、主動管理型)
      3. 合理的架構,兼顧信托產品的共性和個性,適應信托產品多樣化的特點
      4. 支持信托業務的前中后臺分離,信托和固有業務分離的管理要求
      5. 采用松耦合方式,適合分階段實施,兼容其他廠家的系統,方便系統升級
聯系方式

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