解決方案Solutions

為行業提供全面、專業的產品和解決方案

您現在的位置:首頁 » 解決方案 » 大銀行業務板塊

行內理財銷售系統

方案概要

      隨著我國經濟的快速發展,居民的收入水平與可支配收入的水平在不斷增加,為理財服務的發展打下了堅實的基礎,于此同時,我國居民的理財意識也正在逐步增增強,個人理財方面的需求可謂日益旺盛。從我國商業銀行的角度而言,隨著國家宏觀調控的加強及銀行業對外開放程度的加深,傳統的依靠存貸利差經營模式正在面臨著前所未有的運行阻力,而理財業務是一項低成本、高收益的中間業務,被業內普遍看好,有望成為銀行新的利潤增長點。且目前我國銀行行業同質化問題嚴重,各銀行都在尋求個性化專業化的發展策略,通過理財業務的開展,可最大限度的契合當前銀行規模、地域和客戶等特點,從而跨出轉型路上的關鍵性一步。

面對競爭日趨激烈的銀行理財市場,國內中小型商業銀行,急需一套功能完備的行內理財銷售系統,以達到快速推出新型理財產品目的。金證自2008年就率先完成了行內理財銷售系統的研發,通過多年實踐應用,系統已成熟穩定并獨具特色,能夠完整貫穿理財業務完整生命周期,對具體產品設計、信息管理、銷售登記、產品運作、清算結算和產品清盤都能以自動化業務處理流程進行支撐,做到業務流程規范、業務處理準確并能使得客戶體驗度大幅提升。

 主要應用

金證行內理財銷售系統為理財業務提供了設計開發、信息發布、銷售登記、清算結算、報表查詢等一系列的自動化處理流程,實現多市場、多品種、多幣種的行內自有理財產品的發行和登記管理;實現行外代銷行內自有理財產品,以及代銷行外理財產品,提供更高自動化、標準化業務支撐,并體現以客戶為中心的差別化服務體驗;注重業務互通的實現,如績效考核、客戶挖掘等,全面提升銀行對理財業務的綜合性管理能力。
產品管理:產品信息分模塊進行錄入,通過引導式的界面進行操作
銷售管理:按照監管機構“銷售適用性”原則進行設置,確保銷售模式規范
登記清算:可按客戶具體制度實現分步清算和一鍵式清算,快速完成份額登記、收益計算、資金劃撥、清算對賬、數據同步及數據歸檔等登功能
統計查詢:系統具備強大的查詢引擎和可配置的報表模塊,可根據銀行客戶具體要求進行配置,全面滿足銀行理財業務統計分析需求
客戶管理:可為客戶提供多維度的服務,包括信息查詢、積分管理和風險控制等。
用戶管理:通過角色和用戶二層級模式的權限管理實現多業務職能的交叉復用
績效考核:通過對規則的設置實現對理財經理、銷售機構的績效考核功能
投資管理:通過投資信息的錄入對具體投資行為進行管理,并為資產管理部門提供較為完善的統計查詢報表功能,滿足銀監“8號文”監管要求
運維管理:詳盡的參數化設置,實現對業務系統的運維控制管理

方案優勢

行業領先的建設經驗
    行業領先的多模式建設經驗,支持多法人模式,支持產品直銷、分銷及代銷等多種模式。
豐富的產品類型
    支持封閉式、滾動式、開放式、固定收益型、凈值型等多種不同類型理財產品的發行和登記管理。
差異化產品定價體系
    支持靈活的產品定價體系,可以根據客戶類型(對公、對私)、客戶級別、銷售渠道、銷售區域、持有金額區間、持有期限等多個維度進行不同的產品定價,并支持產品生命周期內不同時間段的分段計息。
靈活的額度配置策略
    實現對額度的靈活配置,實現自上而下的統一分配管理及自下而上的申請批復管理,并支持額度的定期回收或實時回收。
流程化、圖形化運營清算
    具備流程化、圖形化運營清算功能,要求清算功能參數化可配置并具備清晰完整的清算日志,能夠實現定時清算、延遲清算、一鍵式清算、分步清算、斷點清算及差錯調賬功能。
創新型業務功能
    與余額理財深度融合,支持余額理財成為第二核心,用戶直接通過行內余額寶進行理財購買,產品運作結束后資金返還到余額寶賬戶上;支持POS理財功能。
降低業務開展復雜度
    業務處理全部經由可視化的頁面指引進行操作,只需通過前端管理臺簡單的參數化設置即可實現后臺復雜業務邏輯的處理,整個過程按照標準化的處理流程精確運作,將業務開展的壓力及難度降到最低。
符合監管要求
    系統能對監管部門提供符合要求的數據,并對接銀監和人行理財報備系統;支持按照不同產品、不同銷售機構和客戶經理多個緯度統計銷售情況。

客戶案例

平安銀行
平安銀行作為12家全國性股份制商業銀行之一,秉承“專業化、集約化、綜合金融、互聯網金融”四大經營戰略,堅持變革、創新、發展的道路,發展勢頭迅猛,在英國《銀行家雜志》發布的《2017年全球銀行品牌500強》排名46位,中國銀行業排名第12位。在由金融時報社主辦、中國社科院金融研究所聯合舉辦的“2016中國金融機構金牌榜·金龍獎”評選活動中,平安銀行連續三年蟬聯“年度最佳股份制銀行”獎項,連續兩年蟬聯“年度十佳互聯網金融創新銀行”獎項。

金證作為銀行綜合理財平臺的開創者和領先者,為平安銀行打造了滿足零售業務戰略需求的零售理財系統。

其他案例
    湖北銀行
    贛州銀行
    上海華瑞銀行
    烏魯木齊商業銀行
    浙江省農村信用社聯合社
    天津濱海農商銀行

 產權榮譽

本產品由金證自主研發,2008年10月完成研發,并于2011年2月取得計算機軟件著作權登記證書,登記號2011SR009053。

 聯系方式

   客服熱線:0755-83172999

   客服熱線:jzservice@szkingdom.com

 

 

日本经典三级片推荐